Andrew Carnegie, réputé pour ses investissements stratégiques et ses acquisitions dans des secteurs variés tels que l'acier et les chemins de fer, a déclaré qu'“une personne avisée investit dans l'immobilier”, un sentiment que partagent sans aucun doute les grandes fortunes (UHNWI). Comme le montre le rapport 2023 Wealth Report de Knight Frank, les grandes fortunes possèdent en moyenne 4,2 propriétés résidentielles. De plus, 46% d'entre eux considèrent l'immobilier comme la meilleure opportunité d'investissement en 2023, estimant que dans les conditions actuelles du marché, cet investissement est plus sûr que l'or.

Comment les grandes fortunes classent les classes d'actifs selon leur stabilité (1 étant la classe la plus sûre et la moins volatile)
Source: Knight Frank

Fort heureusement, l'investissement dans plusieurs biens immobiliers n'est plus l'apanage des plus fortunés. L'émergence de l'investissement immobilier à distance a fait naître une nouvelle ère, permettant aux aspirants investisseurs de se lancer dans la construction d'un patrimoine à travers l'immobilier. Dans cet article, vous découvrirez les avantages et les pièges potentiels de l'investissement immobilier à distance, ainsi que six conseils précieux à l'intention des investisseurs immobiliers en herbe.

Qu'est-ce que l'investissement immobilier à distance et pourquoi devriez-vous en profiter?

L'investissement immobilier à distance suppose de posséder et de gérer un bien d'investissement à distance, tout en confiant les opérations quotidiennes à des professionnels sur place. Cette approche gagne en popularité à mesure que les investisseurs ne veulent plus ou n'ont plus besoin d'être présents dans les biens immobiliers dans lesquels ils investissent.

À l'instar des actionnaires d'une société qui n'ont pas besoin de résider dans la même ville que le siège de la société, les investisseurs immobiliers à distance ne sont pas tenus d'habiter au cœur de leurs biens d'investissement. De fait, la plupart des actionnaires de Berkshire Hathaway ne vivent pas à Omaha, dans le Nebraska.

Cette indépendance géographique présente plusieurs avantages notables. Elle permet tout d'abord aux investisseurs de tirer parti des meilleures opportunités disponibles, la localisation jouant un rôle essentiel dans l'investissement immobilier. Grâce à l'investissement immobilier à distance, les particuliers peuvent investir dans des emplacements de choix, quel que soit leur lieu de résidence.

En second lieu, l'investissement à distance permet aux investisseurs d'accéder aux meilleurs emplacements dans les limites de leur budget, grâce à des seuils d'investissement minimums plus bas. Au cours des cinq dernières années, le marché du financement participatif immobilier a connu une croissance et une maturité importantes, offrant aux investisseurs une multitude d'options pour investir de plus petits montants de capital dans l'immobilier tout en atteignant des rendements ajustés au risque compétitifs, proches de la propriété directe.

Dernier point, l'investissement immobilier à distance vous permet de diversifier vos activités. Comme l'investissement immobilier à distance vous permet d'investir dans différents sites — et même dans différents pays — vous pouvez tirer parti des différents profils de croissance et de risque entre les différents sites.

Quels sont les risques de l'investissement immobilier à distance?

En adoptant l'approche de l'investissement immobilier à distance, la confiance que vous accordez aux professionnels chargés de trouver, de gérer et d'entretenir votre bien immobilier doit être plus élevée. Cela est d'autant plus important lorsque le bien est situé à une distance éloignée et donc peu pratique pour les rencontrer régulièrement ou vérifier le bien en personne. Le besoin de confiance devient encore plus crucial si le bien est situé dans un pays étranger dont vous ne connaissez pas la culture, la langue ou les réglementations.

Opter pour un investissement dans l'immobilier par l'intermédiaire d'une plateforme de financement participatif peut contribuer à atténuer les risques du fait de la taille de la plateforme, de sa spécialisation et de sa grande expérience dans le traitement d'un éventail varié d'investisseurs. Toutefois, une telle approche comporte ses propres pièges.

Venons-en maintenant à nos meilleurs conseils pour les investisseurs qui souhaitent tirer parti de l'investissement immobilier à distance.

6 conseils pour l'investissement immobilier à distance

  • 1. Faites vos recherches

    Les investisseurs privilégiant les actions sous-évaluées, comme Warren Buffett, conduisent des recherches approfondies avant de choisir une entreprise dans laquelle ils investissent. Cela est d'autant plus essentiel lorsqu'il s'agit d'investissements immobiliers à distance, compte tenu des engagements financiers substantiels en jeu.

    Démarrez en adoptant une perspective large. Évaluez les conditions économiques et les données relatives aux ventes dans les pays et sur les marchés que vous visez. La population est-elle en croissance, les possibilités d'emploi sont-elles bonnes? Les prix sont-ils proches de leur maximum ou sont-ils en train de grimper depuis leur niveau le plus bas? Quel est le rendement locatif moyen dans la région?

    Une fois les marchés prometteurs identifiés, établissez des contacts avec des personnes locales. Un agent immobilier local et digne de confiance est une source d'informations inestimable. Il peut vous aider à comprendre les niches et les tendances du marché que vous visez et vous informez des meilleures opportunités. Il peut également vous mettre en contact avec un réseau de sociétés de maintenance fiables et d'autres professionnels dans le secteur.

    Pour trouver un agent immobilier digne de confiance, vous pouvez vous mettre en réseau avec d'autres investisseurs immobiliers. Rejoignez un groupe Facebook approprié, assistez à des colloques sur l'immobilier ou interrogez vos amis et votre famille. Trouvez quelqu'un qui a déjà investi avec succès sur votre marché cible et demandez-lui de vous recommander un agent immobilier.

    Une fois les options réduites, une visite personnelle des propriétés envisagées peut certainement vous aider à prendre votre décision finale. Bien que les frais de déplacement puissent être conséquents, les informations acquises vous permettant d'éviter un mauvais investissement pourraient vous faire économiser des dizaines de milliers de francs sur le long terme. Par conséquent, les frais de déplacement sont justifiés.

    Une autre solution consiste à choisir d'investir dans l'immobilier par le biais d'une plateforme de financement participatif ou d'un mécanisme similaire qui s'aligne sur votre marché cible et votre niche. Vous pourrez ainsi vous dispenser d'effectuer des recherches approfondies sur des biens immobiliers spécifiques et vous n'aurez pas à vous rendre sur place pour visiter chaque bien.

  • 2. Profitez de la technologie

    Depuis l'avènement de l'internet, qui remonte à bien longtemps, la gestion d'un investissement immobilier à distance s'est grandement simplifiée. Divers outils de communication, tels que les applications vidéo et de messagerie, permettent des interactions transparentes avec les principaux intervenants, tels que les agents immobiliers, les gestionnaires de biens et les sociétés d'entretien.

    De nombreuses applications peuvent également vous aider à gérer l'aspect locatif (Airbnb, Rentberry, et Vrbo) et l'entretien de vos biens (Buildium et DoorLoop).

    Pour ce qui est de la gestion financière, des applications dédiées telles que Landlord Vision et Stessa offrent des outils complets pour gérer les aspects financiers de la propriété immobilière.

    Pour renforcer la sécurité et la surveillance, vous pouvez également installer des caméras web aux entrées ou aux portes de votre propriété. Elles vous permettront ainsi de contrôler à distance le personnel d'entretien et les locataires de courte durée. Les détecteurs de bruit ont également gagné en popularité pour les locations à court terme. Cela étant, veillez à respecter les lois et réglementations locales avant d'installer de tels dispositifs.

  • 3. Créez un réseau de professionnels locaux

    Indépendamment d'un agent immobilier digne de confiance, il est judicieux de constituer un réseau de professionnels locaux qui pourront vous aider à répondre aux besoins de votre bien immobilier si nécessaire. Ce réseau ne se limite pas aux réparations et à l'entretien. Pensez également à vous entourer de personnes compétentes pour les questions bancaires, juridiques et comptables.

  • 4. Connaissez votre stratégie

    Votre stratégie d'investissement devrait jouer un rôle essentiel dans le choix du marché et du bien immobilier. Celle-ci devrait également influencer vos décisions en matière de financement.

    Si votre stratégie implique la revente de biens immobiliers, votre objectif sera de rechercher des lieux à forte croissance avec un nombre important d'acheteurs potentiels et des biens qui peuvent rapidement prendre de la valeur grâce à des rénovations stratégiques. En termes de financement, il vous faudra analyser des options telles que des prêts avec des périodes sans intérêt ou des plans de remboursement flexibles pour faciliter vos objectifs d'investissement à court terme.

    Une location à court terme de qualité est généralement située dans un endroit très fréquenté. Privilégiez les destinations touristiques ou d'affaires populaires qui exigent des séjours de courte durée à un prix élevé. Cependant, vérifiez toujours les réglementations locales sur les locations à court terme, car certaines villes populaires imposent désormais des limites à ce type d'arrangements.

    En revanche, les locations de longue durée obéissent à des règles distinctes. Elles vous offrent une plus grande flexibilité en termes d'emplacement, car la proximité des centres-villes ou des transports publics n'est plus aussi importante. De plus, il n'est peut-être pas nécessaire de meubler le bien ou de fournir une cuisine entièrement équipée. Au lieu de cela, concentrez-vous sur des caractéristiques telles qu'un plan d'étage plus large, un grand espace de stockage et des possibilités de stationnement, car ces facteurs sont souvent plus importants pour les locataires à long terme.

  • 5. Recherchez des sources de revenus multiples

    Alors que de nombreux investisseurs se concentrent uniquement sur les revenus locatifs comme source principale de revenus, les biens qui offrent un potentiel de revenus multiples méritent d'être considérés. L'achat d'un bien mixte, résidentiel et commercial, est certainement une option à prendre en compte. Vous pouvez également étudier une propriété suffisamment grande pour accueillir des séjours d'affaires et des conférences. La multiplicité des sources de revenus permet non seulement de gagner plus d'argent, mais aussi de diversifier les activités.

  • 6. Exploitez les approches novatrices de l'immobilier

    Pour la plupart des particuliers, l'investissement direct dans un bien immobilier par le biais de la propriété personnelle est l'approche la plus conventionnelle pour se lancer dans l'investissement immobilier. L'obtention d'un prêt et l'achat d'un bien immobilier à notre nom nous confèrent un niveau de contrôle maximal sur le bien. Cette approche implique toutefois des coûts initiaux et un endettement importants, ce qui limite l'accès aux divers avantages associés à d'autres approches d'investissement.

    L'investissement dans une plateforme de financement participatif immobilier est similaire à l'investissement avec des partenaires. Vous bénéficierez cependant de l’avantage de faire partie d'un bassin de capital nettement plus étendu. Cette situation vous offre une position de négociation plus solide lors de l'achat de biens immobiliers et permet une plus grande diversification grâce à la possibilité d'investir dans un plus grand nombre de biens immobiliers à la fois.

    Une autre option consiste à créer une société à responsabilité limitée (une entreprise immobilière) et à investir avec des partenaires, réduisant ainsi votre mise de fonds. Cette formule permet de réduire les charges financières individuelles tout en offrant la possibilité de bénéficier de l'expérience et de l'expertise collectives des associés. Les yeux supplémentaires facilitent également le suivi d'un bien immobilier. La question reste cependant de savoir où trouver de tels partenaires.

Découvrez comment accéder à l'immobilier suisse:

  1. Renforcer la résilience en période d'incertitude: Faire de l'immobilier une véritable fortune
  2. Ne vous attardez pas sur le passé: L'approche moderne de l'investissement immobilier

Le Bijou pourrait être la clé

Le Bijou est une marque immobilière de renommée suisse qui a réussi le pari de créer une entreprise de location de luxe, pour rivaliser avec les plus grands hôtels. Grâce à notre modèle économique solide et à notre réseau de professionnels, nous nous sommes définitivement positionnés comme une marque de confiance dans le secteur.

Notre portefeuille comprend plusieurs propriétés situées dans des zones très recherchées, telles que Lucerne et Zurich, chacune offrant des flux de revenus multiples.

Mettant à profit notre expertise et notre expérience, nous assurons nous-mêmes la gestion complète des biens immobiliers. Nous ne sous-traitons pas à un tiers, comme le font les FPI et les fonds. Cette approche nous permet de maintenir les coûts à un niveau bas et de garantir un niveau de qualité élevé. Nous utilisons également les technologies les plus récentes pour améliorer les services aux clients et la gestion des propriétés. En tant qu'investisseur, il vous suffit de vous asseoir et de percevoir vos revenus.

L'avantage supplémentaire de Le Bijou est que le processus d'investissement peut se faire entièrement à distance, depuis la présentation des produits jusqu'à la signature du contrat. Les investisseurs bénéficient ainsi de l'ensemble de la chaîne de valeur: des marges du promoteur et du propriétaire à la marge de l'opérateur.

Pour ceux qui souhaitent investir dans l'immobilier à distance sans pour autant le faire directement, Le Bijou peut être le partenaire idéal. Pour en savoir plus sur notre modèle de travail et sur la manière dont vous pouvez participer, rendez-vous sur: invest.lebijou.com/fr/operational-model-and-market/.

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